ISA 계좌 개설 방법, 가입조건, 가입기간, 이벤트 안내 > 생활정보

ISA 계좌란?

ISA 계좌는 다양한 금융 상품을 하나의 계좌에서 관리하며 세금 혜택을 누릴 수 있는 통합 계좌입니다. 채권, 국내 상장 주식, 펀드, 리츠, ELS, RP 등 다양한 상품을 한 곳에서 관리하여 개인의 투자 전략에 맞게 운용할 수 있습니다. 최대 400만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있으며 초과금액에 대해서는 9.9%의 분리과세가 적용됩니다.

ISA 계좌 개설 가입조건

① 대한민국 거주자

② 만 19세 이상 또는 직전연도 근로 소득이 있는 만 15세~19세 미만

③ 직전 3년 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상이 아닌 자

ISA 계좌는 위 조건을 동시에 충족해야 가입할 수 있습니다. 이때 직전연도 총 급여가 5천만 원 또는 종합 소득이 3천8백만 원 이하 거주자에 해당할 경우에는 서민형을 가입할 수 있는데 비과세 한도가 200만 원인 일반형보다 높은 400만 원이기 때문에 이에 해당한다면 서민형으로 가입하는 게 좋습니다.

ISA 계좌 개설 가입조건은 별도로 유지해야 할 필요는 없기 때문에 가입 후에는 상관없지만 만기 연장 시에는 확인이 필요하니 참고하시길 바랍니다.

ISA 계좌 개설 가입기간

ISA 계좌는 의무적으로 가입 기간을 유지해야 하는 기간이 있습니다. 의무 가입 기간은 총 3년이며, 의무 가입 기간이 끝나기 전에 해지할 경우 수익에 대한 세금 15.4%를 내야 하기 때문에 ISA 계좌 개설의 가장 큰 단점이라고 할 수 있습니다.

중도 인출은 의무 가입 기간과 무관하게 횟수 제한 없이 총 납입 원금(연간 2천만 원/최대 1억 원) 내에서 자유롭게 할 수 있지만 인출한 금액만큼 납입 한도가 복원되지는 않기 때문에 이 부분도 알고 계셔야 합니다.

ISA 계좌 개설 방법

ISA 계좌 개설 방법은 크게 어렵지 않습니다. ISA 계좌를 개설할 수 있는 은행 및 증권사 앱을 설치하고 메뉴에서 ISA 계좌 개설 또는 계좌 개설 클릭 후 ISA 계좌를 선택하고 안내를 따라 진행해 주시면 됩니다. 

각 은행 및 증권사마다 본인 인증을 위해 신분증 확인, 얼굴 확인, 계좌 확인 등을 거치고 있으며 이 외에는 복잡한 절차가 없기 때문에 간단하게 ISA 계좌 개설을 완료할 수 있습니다.

ISA 계좌 개설 이벤트

대부분의 은행과 증권사에서 ISA 계좌 개설 이벤트를 진행하고 있습니다. 이벤트 기간에 맞춰 가입할 경우 조금이라도 혜택을 받을 수 있기 때문에 이 부분은 꼭 체크하고 넘어가시는 게 좋습니다.

아래는 현재 진행 중인 ISA 계좌 개설 이벤트입니다.

한국투자증권

한국투자증권은 영업점 계좌를 제외하고 뱅키스 ISA 중개형 계좌를 신규로 개설한 고객이 10만 원을 입금할 경우 신세계 모바일 상품권 5천 원을 전원에게 증정하고 있습니다.

또한 이전을 포함해 순입금 금액에 따라 1만 원부터 최대 20만 원까지 신세계 모바일 상품권도 받을 수 있습니다.

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KB증권

KB증권은 입금 금액에 따라 넷플릭스 소수점 주식을 지급하고 있습니다. 기존 고객에게는 최대 5만 원을, 신규 고객에게는 최대 20만 원까지 지급합니다.

또한 경품 이벤트도 진행합니다. 입금 금액 100만 원 미만은 1매, 100만 원당 1매, 7천만 원 이상은 100매의 경품 응모권을 지급합니다. 응모 후 당첨되면 골드바 10돈, 골드바 1돈, 핫한 주식을 받을 수 있습니다.

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키움증권

키움증권은 신규 고객 중 생애 최초로 비대면 계좌 개설 고객에게 국내 코스피 200종목 중 랜덤으로 주식 5주를 제공합니다. 비대면 계좌만 개설할 시에는 1주만 받을 수 있으며, 국내 주식을 100만 원 이상 거래하면 4주를 추가로 증정합니다.

현금 이벤트도 진행하고 있는데 대상은 키움증권 중개형 ISA 최초 계좌 개설 및 만기 후 재가입하는 고객입니다. 신규 고객 전원에게 5천 원, 500만 원 이상 순증은 1만 원을 전원에게 지급합니다. 이때 랜덤 추첨에 당첨된 신규 고객 6명과 500만 원 이상 순증 고객 6명은 100만 원씩 받을 수 있습니다.

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신한투자증권

신한투자증권은 신한 SOL증권, 신한 슈퍼SOL, 모바일 웹을 통해 중개형 ISA 계좌를 신규로 개설할 경우 투자지원금 5천 원을 지급합니다.

▶ 신한투자증권 바로가기