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연말정산

미리보기란?

연말정산 미리보기는 국세청 홈택스에서 제공하는 서비스로, 근로소득자가 연말정산 전에 자신의 세금을 예측해 볼 수 있는 서비스입니다. 근로자는 본인 인증을 통해 소득과 공제 항목에 대한 정보를 확인하고, 예상 공제 금액과 환급 또는 추가 납부할 세금을 미리 계산할 수 있습니다. 특히, 추가로 공제받을 수 있는 항목을 반영하면 더 정확한 결과를 얻을 수 있어 공제 누락을 예방할 수 있습니다.

2025 연말정산 미리보기

국세청이 오늘부터 연말정산 예상 세액을 계산할 수 있는 '연말정산 미리보기' 서비스를 개통했습니다. 연말정산 미리보기 서비스는 전년도 연말정산 결과와 올해 1월부터 9월까지의 신용카드 사용액을 바탕으로, 내년 초 예상되는 연말정산 세액을 미리 계산해주는 유용한 서비스입니다. 이 서비스를 통해 올해 연봉 변화, 부양가족 공제 변경에 따른 인적 공제 여부, 신용카드와 의료비 공제 증감까지 사전에 확인할 수 있습니다.

연말정산이 익숙하지 않은 근로자들을 위해, 국세청은 개인의 연말정산 이력과 내부·외부 데이터를 분석해 공제 요건을 충족할 가능성이 높은데도 한 번도 공제를 받지 못한 근로자 약 43만 명에게 맞춤형 안내를 제공하고 있습니다.

주요 공제·감면 대상 항목으로는 주택담보대출 이자 공제, 전세자금대출 원리금 공제, 주택청약저축 납입액 공제, 월세 공제, 교육비 공제, 중소기업 취업자 소득세 감면, 기부금 공제 등 총 7가지가 포함됩니다.

연말정산 미리보기 이용방법

연말정산 미리보기 서비스는 국세청이 올해 9월까지의 신용카드 사용 금액과 작년 연말정산 결과를 바탕으로 제공하는 기능입니다. 근로자는 자신의 총급여와 다양한 공제 항목을 올해 예상 금액으로 수정하여 연말정산 예상 세액을 미리 계산해볼 수 있습니다. 다만, 실제 연말정산 결과와는 다소 차이가 발생할 수 있습니다.

이 서비스는 현재 기준으로 적용된 10월의 세법을 반영하여 계산되며, 이후 세법 개정 등으로 인해 예상 결과가 달라질 가능성도 있습니다.

홈택스 홈페이지 또는 손택스 앱 접속 > 로그인 > 장려금·연말정산·전자기부금 > 편리한 연말정산 > (근로자용) 연말정산 미리보기를 선택합니다. 이후 신용카드 소액공제액 계산하기, 연말정산 예상세액 계산하기, 3개 년 추이 및 항목별 절세 Tip 보기를 순서대로 진행하면 됩니다.

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신용카드 소득공제액 계산하기

국세청은 올해 9월까지 수집한 신용카드 사용 금액과 작년 연말정산 자료(지급명세서)를 바탕으로 정보를 제공합니다. 근로자는 자신의 근무 기간, 올해의 총급여액, 그리고 10월부터 12월까지의 신용카드 예상 사용 금액을 입력하거나 수정하여 신용카드 공제액을 사전에 계산해 볼 수 있습니다.

연말정산 예상세액 계산하기

국세청은 지난해 연말정산 자료와 이전 단계에서 계산된 신용카드 공제액을 기반으로 각 항목별 공제 금액을 미리 입력해 제공합니다. 근로자는 이 항목들을 올해 예상 금액으로 수정하여 연말정산 시 예상되는 세액을 손쉽게 계산할 수 있습니다.

절세 Tip 보기

국세청은 이전 단계에서 계산된 결과를 바탕으로 각 항목별 절세 팁과 주의사항을 안내하며, 최근 3년간 공제 항목을 비교한 그래프도 제공합니다. 이를 통해 근로자는 자신의 공제 금액과 한도액을 비교하고, 제공된 절세 팁과 주의사항을 활용하여 보다 합리적이고 효율적인 절세 계획을 수립할 수 있습니다.

연말정산 미리보기 주의사항

·연말정산 미리보기는 력된 자료를 기준으로 계산되므로, 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다. 연말까지의 소득 및 지출 변화나 세법 개정 사항이 반영되지 않을 수 있으니 참고용으로만 사용하시길 바랍니다.

·총급여액, 부양가족, 공제 항목 등 입력 데이터가 정확해야 예상 결과가 신뢰할 만합니다. 부정확한 정보 입력은 결과에 영향을 미칠 수 있으니 주의가 필요합니다.

·계산은 현재 세법 기준으로 이루어지지만, 향후 세법이 개정되면 공제 항목과 세액 계산 결과가 달라질 수 있습니다.

·각 공제 항목에는 정해진 한도가 있으므로, 초과 금액은 실제 연말정산에서 공제받을 수 없습니다. 한도를 미리 확인하고 계획을 세우는 것이 중요합니다.

·본인의 공제 항목을 꼼꼼히 점검하여 누락된 부분이 없는지 확인해야 합니다. 필요한 서류가 있다면 미리 준비하는 것이 좋습니다.

·연말정산 미리보기는 연말정산 준비를 돕기 위한 참고자료일 뿐, 실제 정확한 세액은 연말정산 과정에서 확정됩니다.

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